เตรียมตัวอย่างไรเมื่อต้องขาย RMF

Highlight

นักลงทุนที่ถือครอง RMF มาจนถึงวันที่ครบกำหนดตามเงื่อนไขทางภาษีได้แก่การลงทุนต่อเนื่องมาอย่างน้อย 5 ปี และมีอายุครบ 55 ปี ขั้นตอนการเตรียมตัวขาย RMF ที่เราจะมาแนะนำในวันนี้จะทำให้การขายมีความสะดวกสบายและเกิดประโยชน์ยิ่งขึ้น

การลงทุนใน RMF ของนักลงทุนส่วนใหญ่จะกระจายไปหลายที่และผลตอบแทนติดลบมากน้อยต่างกัน ขึ้นอยู่กับว่ามีการลงทุนในช่วงไหนและลงทุนในกองไหน และเมื่อถึงเวลาที่จะครบกำหนดการขาย RMF สิ่งที่เราต้องทำคือ

1. การรวบรวมการลงทุน RMF ทั้งหมดไว้ในรายงานเดียวกัน แยกเป็นรายบลจ. เพื่อตรวจสอบความครบถ้วนของรายการที่เราได้ลงทุนมาแล้ว ในรายงานมีปีที่ซื้อ จำนวนหน่วยลงทุน ต้นทุน มูลค่าเงินลงทุนล่าสุด กำไรขาดทุนจากการตีราคาตามมูลค่าปัจจุบัน

2. ตัดสินใจว่าจะขายทั้งหมด บางส่วน หรือคงเงินไว้

3.ขอหนังสือรับรองการซื้อจากทุกบลจ.ที่ได้ลงทุนไว้ สามารถติดต่อได้ที่ Call Center ของแต่ละบลจ.เพื่อให้ส่งรายงานมาทางอีเมล

4. แสดงเอกสารการซื้อของทุกที่ให้แต่ละบลจ.เพื่อเป็นหลักฐานในการตรวจสอบก่อนที่บลจ.จะทำการขายให้

การขาย RMF จึงไม่ได้เป็นเรื่องที่ยากอีกต่อไปถ้าเรารู้ขั้นตอนที่ถูกต้อง สำหรับนักลงทุนที่ต้องการคำแนะนำในการประเมินพอร์ตการลงทุนก่อนการตัดสินใจเกี่ยวกับ RMF ที่ครบกำหนด