จะซื้อกองทุนLTF ไม้สุดท้ายของปี… เลือกแบบไหนดี?

Highlight

• นโยบายการลงทุนกองทุน : LTF ถือ 7 ปีปฎิทินถึงสามารถขายคืนได้
• ลงทุนได้สูงสุดไม่เกิน 15% ของเงินได้ทั้งปี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท

เคล็ดลับการเลือกกองทุน
• เปรียบเทียบดูผลตอบแทนย้อนหลัง ว่าผลตอบแทนในอดีตคงเส้นคงวาหรือไม่
• เปรียบเทียบดูผลตอบแทนแบบ YTD ว่าสถานการณ์ปัจจุบันเป็นอย่างไร
• ผลตอบแทนจะสูงแค่ไหนเราก็ยังไม่ลงทุน จนกว่าจะดู Sharpe Ratio ประกอบด้วย ง่ายๆ (Sharpe Ratio เป็นวิธีวัดอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อเทียบกับความเสี่ยง ยิ่งค่าสูงก็ยิ่งดีแสดงถึงความปลอดภัยและการลงทุนที่มีประสิทธิภาพที่เงินของเราจะสามารถทำงานได้ในระยะยาวนั้นเอง)

ส่งท้ายกับ LTF ที่จะเป็นปีสุดท้าย กับการมาแทน ของ กองทุน SSF (Super Saving Fund : SSF) ใหม่!! ที่จะเริ่มใช้ในปีหน้า 2563

แต่… ในปีนี้หลายคนๆ ยังต้องการลดหย่อนภาษี!!

ในช่วงภาวะตลาดหุ้นที่เป็นขาลง ประกอบกับเข้าช่วงโค้งสุดท้ายของปี 2562 เป็นโอกาสดีในการลงทุนกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) เพื่อนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีประจำ

แล้วจะซื้อกองทุน LTF กองไหนดี ?…

ข้อมูลจาก หลักทรัพย์บัวหลวง ที่เปรียบเทียบผลตอบแทนกองทุน 5 ช่วงเวลาย้อนหลัง คือ 6 เดือน / 1 ปี / 2 ปี / 3 ปี / 5 ปี และ Sharpe Ratio 1 ปี (จากข้อมูล 5 ปีย้อนหลัง) มี 10 กองทุน ที่น่าสนใจ ดังนี้

ภาพรวมของกองทุน LTF ข้างต้นแม้ว่าบางกองทุนในช่วงระหว่างทางจะให้ผลตอบแทนติดลบบ้าง แต่ถึงอย่างไรในช่วงระยะยาวโดยเฉพาะรอบ 3 ปี และ 5 ปี ยังคงให้ตอบตอบแทนสูง …น่าประดับพอร์ตให้ดีใจ