เปิดผลตอบแทนกองทุน RMF สัปดาห์สุดท้ายแห่งปีแล้ว รีบลงทุนและแจ้งลดหย่อนภาษี ก่อนหมดเวลา!!

Highlight

โค้งสุดท้ายจริงๆ สำหรับการลงทุนในกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี หลายคนรอจนถึงสัปดาห์สุดท้ายของปี โดยเฉพาะประเภทกองทุน RMF โดย Finansia Wealth ได้รวบรวมผลตอบแทนการลงทุนย้อนหลัง 3 ปี สำหรับกองทุนที่ทำผลตอบแทนได้ดี 10 ลำดับแรกของอุตสาหกรรม โดยบลจ.บัวหลวงคว้า อันดับที่ 1-2 ในการลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีของสหรัฐ และหุ้นอินเดีย ส่วนบลจ.เกียรตินาคินภัทร คว้าอันดับ 3 จากกองทุนที่ลงทุนในบริษัทที่มีส่วนกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจทั่วโลก

เปิดโพย 10 อันดับ กองทุน RMF ผลตอบแทนดีย้อนหลัง 3 ปี

 

สำหรับคนที่มองหาตัวช่วยในการประหยัดภาษี และยังไม่ได้ลงทุนในกองทุนระยะยาว ทั้ง RMF และกองทุนระยะยาวประเภทอื่น เช่น  SSF คงต้องเร่งมือด่วน เพราะเข้าสู่ช่วงสัปดาห์สุดท้ายของปีที่จะคว้าโอกาสทำกำไรโค้งสุดท้าย

 

หากยังไม่มีตัวเลือกในใจ Finansia Wealth ฝ่ายบริหารจัดการทรัพย์สินภายใต้การดำเนินการของบล.ฟินันเซีย เปิดเผยผลตอบแทนกองทุนประหยัดภาษี RMF 10 กองทุน ย้อนหลัง 3 ปี ในช่วง 24 พ.ย.2562-23 พ.ย.2565 เพื่อเป็นไอเดียการลงทุน ได้แก่

 

1.B-INNOTECHRMF ผลตอบแทน 15.33% ออกโดย บลจ.บัวหลวง ลงทุนในกองทุนหลัก Fidelity Funds -Global Technology Fund ที่มีนโยบายลงทุนเชิงรุกในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีทั่วโลก เน้นหนักในสหรัฐ

 

2.B-INDIAMRMF ผลตอบแทน 13.47% ออกโดย บลจ.บัวหลวง ลงทุนในกองทุนหลัก Kotak Fund - India Midcap Fund ซึ่งมุ่งเน้นการลงทุนเชิงรุกในหุ้นขนาดกลางที่จัดตั้ง หรือดำเนินธุรกิจในประเทศอินเดีย

 

3.KKP GNP RMF-UH ผลตอบแทน 11.79% ออกโดย บลจ.เกียรตินาคินภัทร ลงทุนในกองทุนหลัก Capital Group New Perspective Fund ที่ลงทุนเชิงรุกในหุ้นบริษัทที่มีส่วนกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจทั่วโลก

 

4.TGOLDRMF-UH ผลตอบแทน10.84% ออกโดย บลจ.อีสปริง ประเทศไทย ลงทุนโดยตรงในทองคำแท่งที่มีมาตรฐาน และไม่มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

 

5.BGOLDRMF ผลตอบแทน 10.84% ออกโดยบลจ.บัวหลวง ลงทุนในกองทุนหลัก SPDR Gold Trust โดยมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน

 

6.TMSRMF-A  ผลตอบแทน 10.12% ออกโดยบลจ.ทิสโก้  ลงทุนใน Mid/Smsll Cap ไม่เกิน 80,000 ล้านบาท

 

7.SCBRMS&P500 ผลตอบแทน 9.47% ออกโดย บลจ.ไทยพาณิชย์ ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน iShare Core S&P 500 ETF โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับผลตอบแทนดัชนี S&P 500

 

8.ASP-ERF ผลตอบแทน 9.07% ออกโดย บลจ.แอสเซท พลัสลงทุนเชิงรุกในหุ้นไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีอัตราการเติบโตสูง โดยเน้นกลยุทธ์จับจังหวะการลงทุนตามภาวะตลาด

 

9.KFHCARERMF ผลตอบแทน 9.06% ออกโดย บลจ.กรุงศรี ลงทุนในกองทุนกลัก JPMorgan Funds -Global Healthcare Fund ที่มีนโยบายลงทุนเชิงธุรกิจในหุ้นของบริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมด้านสุขภาพทั่วโลก

 

10.TGHRMF-A ผลตอบแทน 9.06% ออกโดย บลจ.ทิสโก้ ลงทุนเชิงรุกในกองทุนรวม หรือ ETF ที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม Healthcare

 

อย่างไรก็ตามข้อมูลในอดีตไม่ได้เป็นตัวการันตีผลตอบแทนในอนาคต นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลการลงทุนอย่างละเอียดรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

 

การลงทุนในกองทุน RMF เพื่อขอรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษี เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว เพื่อวางแผนเกษียณ โดยมีเงื่อนไขซื้อต่อเนื่องได้ทุกปี  ถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี และขายได้ตอนอายุ 55 ปี โดยสามารถซื้อหน่วยลงทุนเพื่อใช้ลดหย่อนภาษีสูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท และเมื่อรวมกับการออมเพื่อเกษียณอื่นๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท

 

ทั้งนี้ตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นไป ผู้ซื้อต้องแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับทุกๆ บลจ. ที่ซื้อหน่วยลงทุน

 

LH Bank รวบรวมลิ้งค์ บลจ.ทุกรายเพื่อความสะดวกลูกค้าที่ลงทุนในกองทุน SSF / RMF สามารถแจ้งความประสงค์ขอลดหย่อนภาษี สำหรับลูกค้าของธนาคาร สามารถติดต่อสาขาจองธนาคาร หรือแอปพลิเคชัน M Choice และ Profita เพื่อแจ้งความประสงค์ที่จะใช้สิทธิยกเว้นภาษีเงินได้ ตามประกาศของกรมสรรพากร ฉบับที่ 414 และ 415 ได้ตั้งแต่วันนี้เป็นต้นไป ผ่าน บลจ. ที่ได้ลงทุนตามรายละเอียดดังนี้

 

1. KASSET บลจ. กสิกรไทย จำกัด

https://k-invest.kasikornbankgroup.com/TaxConsent/

2. KSAM บลจ. กรุงศรี จำกัด
https://www.krungsriassetonline.com/TaxRequest/?Lang=T

3. MFC บมจ. บลจ. เอ็มเอฟซี

https://smarttrade.mfcfund.com/ConsentsRD/contact/TH

4. LHFUND บลจ. แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด

https://online.lhfund.co.th/#/consentrmf

5. EASTSPRING บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด

https://order.eastspring.co.th/login/request-consent/index.jsp

6. ONEAM บลจ. วรรณ จำกัด

https://www.one-asset.com/client-report/AITE

7. DAOL INVESTMENTบลจ. ดาโอ จำกัด

https://onepeace.daolsecurities.co.th/otp-gateway?from=daolinv&reques=consentrmf

8. SCBAMบลจ. ไทยพาณิชย์ จำกัด

https://e-service.scbam.com/ *สามารถลงทะเบียนได้ตั้งแต่วันที่ 28 พ.ย. – 31 ธ.ค. 2565

9. KKPAM บลจ. เกียรตินาคินภัทร จำกัด

https://kkpamonline.kkpfg.com/FormAndConsent

10. KTAM บมจ. บลจ. กรุงไทย

https://www.ktam.co.th/tax-request.aspx

11. ABERDEENบลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย) จำกัด

https://responses.abrdn.com/tax-deduction-2022-th

12. UOBAM บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด

https://www.uobam.co.th/th/Certificate/TaxConsent 

13. PAMC บลจ. ฟิลลิป จำกัด

www.phillipasset.co.th/taxconsent1/  

14. Principalบลจ. พรินซิเพิล จำกัด

https://easyinvest.principal.th/click/OnlineConsent_RMF_SSF.aspx

15. TISCOAMบลจ. ทิสโก้ จำกัด

https://forms.tiscoasset.com/form/tiscoasset_taxexemptionrequest

16. TALIS บลจ.ทาลิส จำกัด

https://www.talisam.co.th/terms-and-conditions/

17. XSpring AM บลจ. เอ็กซ์สปริง จำกัด

https://www.xspringam.com/TaxRequire

 

 

อ้างอิง : Finansia Wealth,  LH Bank, บลจ.กสิกรไทย