กองทุนประหยัดภาษีปีนี้แจ่มมาก ! ให้ผลตอบแทนสูงสุดกว่า 30%

ใกล้สิ้นปีแล้ว มาหากองทุนลดหย่อนภาษีกันเถอะ เพราะจะช่วยเราจ่ายภาษีน้อยลง ได้เงินคืนภาษีมากขึ้น แถมมีโอกาสทำเงินงอกเงยจากผลตอบแทนการลงทุนอีกด้วย 

แต่ตอนนี้กองทุนประหยัดภาษีมีถึง 3 ประเภท ได้แก่ กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF), กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG) 

กองทุนประหยัดภาษีแต่ละแบบ มีกฎเกณฑ์และเงื่อนไขที่แตกต่างกัน เช่น ลงทุนได้เท่าไหร่ ต้องถือนานแค่ไหน ต้องลงทุนต่อเนื่องกันทุกปีหรือไม่ จึงควรทำความเข้าใจเงื่อนไขต่างๆ ให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน




▪️ สิทธิประโยชน์ทางภาษี SSF RMF และ Thai ESG 

💰 กองทุน SSF ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 200,000 บาทต่อปีแต่ต้องไม่เกิน 30% ของเงินได้ เวลาการถือครอง 10 ปีแบบวันชนวัน หากลงทุนตามเงื่อนไขผลตอบแทนจากการขายหน่วยลงทุนไม่ต้องเสียภาษี (เมื่อรวม SSF กับ RMF และกองทุนเพื่อการเกษียณอื่นต้องไม่เกิน 500,000 บาท)

💰 กองทุน RMF ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 500,000 บาทต่อปีแต่ต้องไม่เกิน 30% ของเงินได้ ลงทุนต่อเนื่อง 5 ปีติดต่อกันและขายได้เมื่ออายุครบ 55 ปี หากลงทุนตามเงื่อนไขผลตอบแทนจากการขายหน่วยลงทุนไม่ต้องเสียภาษี (เมื่อรวม SSF กับ RMF และกองทุนเพื่อการเกษียณอื่นต้องไม่เกิน 500,000 บาท)

💰 กองทุน Thai ESG ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 300,000 บาทต่อปีแต่ต้องไม่เกิน 30% ของเงินได้ เวลาการถือครอง 5 ปีแบบวันชนวัน หากลงทุนตามเงื่อนไขผลตอบแทนจากการขายหน่วยลงทุนไม่ต้องเสียภาษี วงเงินลดหย่อนภาษีของกองทุน Thai ESG จะไม่ถูกนับรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ

เมื่อทราบกฎเกณฑ์และเงื่อนไขการลงทุน ของกองทุนแต่ละประเภทแล้ว เราก็เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีให้เหมาะกับตัวเอง โดยพิจารณาถึงเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่รับได้ 

▪️ สำหรับผลตอบแทนกองทุนประหยัดภาษีปี 67 ออกมาค่อนข้างสูง เนื่องจากผลตอบแทนของตลาดหุ้น ราคาสินค้าโภคภัณฑ์ รวมทั้งทองคำปรับขึ้นมาต่อเนื่อง นับตั้งแต่ธนาคารกลางสหรัฐฯปรับลดดอกเบี้ย และแนวโน้มเศรษฐกิจโลกและในประเทศที่กำลังฟื้นตัว



🚩 ผลตอบแทนกองทุน RMF ที่สร้างผลตอบแทนสูงสุดนับจากต้นปี (ณ 31ต.ค. 67) คือกองทุนเปิดดาโอ โกลด์ แอนด์ ซิลเวอร์ อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ (DAOL-GOLDRMF) ให้ผลตอบแทน 35.67%



🚩 ผลตอบแทนกองทุน SSF ที่สร้างผลตอบแทนสูงสุดนับจากต้นปี (ณ 1 พ.ย. 67) คือกองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นจีน (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเลคทรอนิคส์) (SCBCE(SSFE) ให้ผลตอบแทน 29.64%



🚩 ผลตอบแทนกองทุน Thai ESG ที่สร้างผลตอบแทนสูงสุดนับจากต้นปี (ณ 1 พ.ย. 67) ได้แก่ กองทุนเปิดเค Target Net Zero หุ้นไทย ให้ผลตอบแทน 7.58%

อย่างไรก็ตามผลตอบแทนในอดีตไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคต ดังนั้นผู้ลงทุนควรศึกษาและมีความเข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ